Employé, cadre ou indépendant, il est important d'établir un bilan retraite personnalisé. Celui ci aura pour but de vérifier que l’ensemble de vos droits ont été pris en considération, et d'évaluer le montant de votre future pension retraite afin de l’optimiser au maximum. 

En effet, chaque carrière est unique, qu’il s’agisse de périodes d'arrêt maladie ou de chômage, de décote ou de surcote, de durée de cotisation, de départ anticipé ou encore de de rachat de trimestres ou de points. De part les réglementations changeantes, le besoin d’un bilan retraite est de plus en plus nécessaire afin de vous assurer un départ à la retraite dans les meilleures conditions ou tout simplement d'appréhender le futur plus sereinement.

 

NoTRE offre particuliers s’articule autour de trois axes :

  • Un premier axe à partir de 45 ans afin de permettre au particulier de vérifier, analyser et préparer sa future retraite

  • Un deuxième axe correspondant à la prise en charge du dossier de retraite avant de liquider votre retraite

  • Un troisième axe afin de permettre au conjoint survivant de bénéficier de la pension de réversion
     

Ainsi, nous sommes en mesure de vous proposer les missions suivantes aux tarifs* ci-dessous indiqués :


Analyse et vérification de vos droits à la retraite

 1 200 € HT

 A. Etude préalable

  •      Entretien Individuel
  •      Situation personnelle
  •      Situation professionnelle passée et prévisionnelle
  •      Analyse des documents établis par l’Assurance Retraite
  •      Cohérence entre l’historique de votre carrière et les relevés des différents organismes
  •      Mise en lumière des incohérences

B. Calcul de la pension de retraite et de réversion

  •       Calcul en fonction des différentes caisses
  •       Calcul à des âges différents
  •       Calcul de la pension de réversion
  •       Rapport intermédiaire

C. Régularisations

  •       En fonction des différentes incohérences relevées, nous procéderons aux différentes demandes de régularisation auxquelles vous avez droit
  •       Suivi administratif des demandes de régularisation de points ou de trimestres
  •       Calcul à jour des pensions rectifiées
  •       Rapport de mission
     

Audit et optimisation de vos droits à la retraite

 2 400 € HT

A. Etude préalable & Audit

  •       Entretien Individuel
  •       Situation personnelle
  •       Situation professionnelle passée et prévisionnelle
  •       Analyse des documents établis par l’Assurance Retraite
  •       Cohérence entre l’historique de votre carrière et les relevés des différents organismes
  •       Mise en lumière des incohérences
  •       Calcul en fonction des différentes caisses
  •       Calcul à des âges différents
  •       Calcul de la pension de réversion
  •       Rapport intermédiaire
  •       En fonction des différentes incohérences relevées, nous procéderons aux différentes               demandes de régularisation auxquelles vous avez droit
  •       Suivi administratif des demandes de régularisation de points ou de trimestres
  •       Calcul à jour des pensions rectifiées
  •       Rapport de mission

B. Optimisation de vos droits à la retraite

  •        Rachat de points
  •        Rachat de trimestres
  •        Age optimal de départ à la retraite
  •        Cumul emploi-retraite

 

Assistance à la liquidation de votre retraite

2 500 € HT**

A. Etude préalable

  •         Entretien Individuel
  •         Situation personnelle
  •         Situation professionnelle passée et prévisionnelle
  •         Analyse des documents établis par l’Assurance Retraite
  •         Cohérence entre l’historique de votre carrière et les relevés des différents organismes
  •         Mise en lumière des incohérences
  •         En fonction des différentes incohérences relevées, nous procéderons aux différentes               demandes de régularisation auxquelles vous avez droit

B. Dossier de Liquidation

  •         Contact avec les différentes caisses
  •         Formalités administratives
  •         Suivi jusqu’à encaissement de la pension retraite

 


Assistance à la liquidation de la pension de réversion pour le conjoint survivant

1 500 € HT**

Dans les moments difficiles que sont la perte du conjoint, nous vous apportons notre aide afin de vous permettre de bénéficier de tous vos droits en matière de réversion.

  • Reconstitution et vérification des droits du conjoint décédé
  • Vérification des droits du conjoint survivant
  • Eventuellement régularisation auprès des caisses de retraite
  • Entretien final et suivi jusqu’à l’encaissement

Toute autre mission d’assistance sur devis préalable


*Nos tarifs sont donnés à titre indicatif et devront faire l’objet d’une étude préalable tenant compte de votre situation personnelle
**Dans une décision de rescrit publiée le 6 mars 2012, l’administration fiscale fait connaître sa position concernant la déduction des honoraires d’assistance retraite. L’administration admet que les frais payés au titre des prestations d’aide aux démarches que les assurés sociaux sont tenus d’effectuer auprès des organismes de retraite pour obtenir la liquidation de leurs droits à pension, constituent des « dépenses effectuées en vue de l’acquisition » du revenu (CGI, article 13, 1). À condition d’être dûment individualisées et justifiées, de telles dépenses sont par conséquent déductibles pour leur montant total.