Employés, cadres ou indépendants, il est important d'établir un bilan retraite personnalisé. Celui-ci aura pour but de vérifier que l’ensemble de vos droits ont été pris en considération, et d'évaluer le montant de votre future pension retraite afin de l’optimiser au maximum. 

En effet, chaque carrière est unique, qu’il s’agisse de périodes d'arrêt maladie ou de chômage, de décote ou de surcote, de durée de cotisation, de départ anticipé ou encore de rachat de trimestres ou de points. Par les réglementations changeantes, le besoin d’un bilan retraite est de plus en plus nécessaire afin de vous assurer un départ à la retraite dans les meilleures conditions ou tout simplement d'appréhender le futur plus sereinement.


Anticiper son départ

Le minimaliste GF Retraite

240 €

  • Calcul de la pension retraite à trois âges de départ différents (62, 65, 67 ans)
  • Calcul de la pension de réversion

 

 

 

 

Le débrouillard GF Retraite

840 €

  • Entretien individuel (situation personnelle et professionnelle passée, actuelle et future)
  • Calcul de la pension retraite à trois âges de départ différents (62, 65, 67 ans)
  • Calcul de la pension de réversion
  • Reconstitution théorique de la carrière
  • Mise en évidence des incohérences
  • Rapport final

 

 

Le prévoyant GF Retaite

1680 €

  • Entretien individuel (situation personnelle et professionnelle passée, actuelle et future)
  • Calcul de la pension retraite aux âges de départ de votre choix
  • Calcul de la pension de réversion
  • Reconstitution théorique de la carrière
  • Mise en évidence des incohérences
  • Simulation de rachat de points et de trimestres à votre âge
  • Conseils optimisation (cumul emploi-retraite, retraite progressive, changement de statut, etc.)
  • Rapport final

 

L'exigeant GF Retraite

2280 €

  • Entretien individuel (situation personnelle et professionnelle passée, actuelle et future)
  • Calcul de la pension retraite aux âges de départ de votre choix
  • Calcul de la pension de réversion
  • Reconstitution théorique de la carrière
  • Mise en évidence des incohérences
  • Simulation de rachat de points et de trimestres aux âges de votre choix
  • Conseils optimisation (cumul emploi-retraite, retraite progressive, changement de statut, etc.)
  • Régularisation des oublis et erreurs auprès de vos caisses de retraite et suivi administratif
  • Calcul à jour de la pension retraite rectifiée
  • Rapport final

Prendre sa retraite

Ces prestations d'assistance sont déductibles fiscalement*.

La liquidation classique GF Retraite

2 000

  • Entretien individuel (situation personnelle et professionnelle passée et actuelle)
  • Calcul de la pension de retraite et de réversion
  • Reconstitution théorique de la carrière
  • Demande de liquidation auprès des caisses concernées
  • Gestion des formalités administratives de régularisation
  • Gestion des contacts avec les différentes caisses (rendez-vous physique, suivi téléphonique et envoi de courrier)
  • Rapport de mission
  • Suivi jusqu’à encaissement de la première pension 

 

La liquidation approfondie GF Retraite

3 000 €

  • Entretien individuel (situation personnelle et professionnelle passée et actuelle)
  • Calcul de la pension de retraite et de réversion
  • Reconstitution théorique de la carrière
  • Demande de liquidation auprès des caisses concernées
  • Gestion des formalités administratives de régularisation
  • Gestion des contacts avec les différentes caisses (rendez-vous physique, suivi téléphonique et envoi de courrier)
  • Simulation de rachat de points et de trimestres
  • Conseils optimisation (cumul emploi-retraite, retraite progressive, changement de statut, etc.)
  • Rapport de mission
  • Suivi jusqu’à encaissement de la première pension

Au décès de votre conjoint(e)

Cette prestation d'assistance est déductible fiscalement*.

La réversion GF Retraite

1 800 €

  • Reconstitution et vérification des droits du conjoint décédé
  • Vérification des droits du conjoint survivant
  • Demande de réversion auprès des caisses concernées
  • Gestion des formalités administratives de régularisation
  • Gestion des contacts avec les différentes caisses (rendez-vous physique, suivi téléphonique et envoi de courrier)
  • Rapport de mission
  • Suivi jusqu’à encaissement de la première pension

*Rescrit du 06 mars 2012 n°2012-13 :

« En application du 1 de l’article 13 du CGI, sont admises en déduction, pour la détermination du revenu imposable à l’impôt sur le revenu, les dépenses effectuées en vue de l’acquisition ou de la conservation dudit revenu.

La doctrine administrative précise que ne peuvent être admises en déduction du montant des pensions et rentes viagères à titre gratuit que certaines menues dépenses payées pour l’encaissement des arrérages, telles que les frais de certificat de vie par exemple, ou les frais de procès engagés pour obtenir le paiement ou la revalorisation d’une pension alimentaire.

Les frais correspondants aux prestations de conseil en matière de retraite, qui peuvent d’ailleurs être engagés très en amont de la liquidation effective de leurs droits par les personnes concernées de leurs droits à pension, ne peuvent être regardés comme directement liés à l’acquisition ou la conservation du revenu.

En revanche, les prestations d’assistance rendues aux assurés sociaux en vue de les aider à accomplir les démarches qu’ils sont tenus d’effectuer auprès des différents organismes de retraite pour obtenir la liquidation de leurs droits à pension contribuent à l’acquisition effective de ces derniers.

A la condition d’être dûment individualisées et justifiées, les dépenses correspondantes peuvent par suite être admises en déduction des pensions et rentes viagères à titre gratuit pour leur montant total.

Par ailleurs, pour être admises en déduction du revenu imposable au titre d’une année, les dépenses doivent être payées au cours de la même année. Ainsi, les honoraires versés pour des prestations d’assistance en vue d’obtenir la liquidation des droits à la retraite doivent être déduits l’année de leur paiement.

Dès lors qu’aucun déficit ne peut être porté sur la déclaration d’ensemble des revenus n° 2042 pour la catégorie des pensions et rentes viagères à titre gratuit, la part de ces dépenses excédant le montant des pensions et retraites perçues au titre de l’année considérée, ou le montant total de ces dépenses si aucune pension ou retraite n’est encore perçue peut, à titre de règle pratique, être déclaré l’année du paiement en « déductions diverses » du revenu global (ligne 6DD de la déclaration n° 2042). Une note explicative doit alors être jointe à la déclaration de revenus. 

Les justificatifs et factures doivent, quant à eux, être conservés par le contribuable qui, le cas échéant, les mettra à disposition de l’administration fiscale. »